Wachstum für Ihr Vermögen

Private Equity NXT richtet sich an gewinnorientierte Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont, die keinen jederzeitigen Zugriff auf ihr investiertes Kapital benötigen und die Risiken einer semi-liquiden Anlage beurteilen können

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Weil der Verkauf von Anteilen an Private Equity NXT nur mit Einschränkungen möglich ist, eignet sich Private Equity NXT möglicherweise nicht für Anleger, die auf eine jederzeitige oder kurzfristige Verfügbarkeit ihres investierten Kapitals angewiesen sind.

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Vor Ihrem Investment führen wir die gesetzlich erforderliche Geeignetheitsprüfung durch und fassen das Ergebnis in einer Geeignetheitserklärung für Sie zusammen.

Private Equity NXT wird in die Risikoklasse 4 von 7 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht und mit einem ETF auf den MSCI World Index vergleichbar ist.

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Über die empfohlene Haltedauer von mindestens 5 Jahren wird das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung als mittel eingestuft. Dennoch gibt es einige Besonderheiten zu beachten, denn Private Equity NXT:

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• verfolgt eine Private-Equity-Co-Investment-Strategie, die spezifische Risiken birgt;
• bietet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen;
• investiert in illiquide Beteiligungen;
• wird nur einmal im Monat bepreist und Anteile können nicht kurzfristig oder ohne Einschränkungen verkauft werden.

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Eine umfassende Beschreibung der Risiken finden Sie in den Produktinformationen, dem Basisinformationsblatt und im Teilfondsprospekt.

Die Kosten von Private Equity NXT sind deutlich niedriger als bei traditionellen Private-Equity-(Dach-)Fonds und werden direkt mit dem Fondsvolumen verrechnet. Sie setzen sich aus einer Verwaltungsgebühr, laufenden Fondskosten und einer erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung zusammen.

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Die Co-Investment-Strategie von Private Equity NXT ist besonders kosteneffizient, weil Anleger keine Verwaltungsgebühr oder Gewinnbeteiligung an die Private-Equity-Fonds zahlen, mit denen Private Equity NXT gemeinsam in Unternehmen investiert. Dennoch entstehen Kosten, die die Rendite mindern. Wie bei einem Aktienfonds oder ETF werden diese aus dem Fondsvolumen bezahlt und nicht separat in Rechnung gestellt.

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Die Verwaltungsgebühr von Private Equity NXT beträgt 2,49 % p. a. Die laufenden Kosten des Fonds, z. B. für den Jahresabschluss, Anwälte und Steuerberater, betragen zusätzlich etwa 0,36 % p. a. Darüber hinaus fällt bei jedem erfolgreichen Unternehmensverkauf eine Gewinnbeteiligung von 12,50 % an. Diese fällt an, nachdem Anleger eine Vorzugsrendite von 8,00 % p. a. auf ihr anteiliges Investment in das Unternehmen erhalten haben. Mindestens 87,50 % der Gewinne verbleiben also bei den Anlegern.

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Nach Kosten und Gewinnbeteiligung strebt Private Equity NXT eine langfristige Zielrendite von 10–12 % p. a. an. Weitere Details finden Sie in den Produktinformationen.

Anders als bei traditionellen Private-Markets-Fonds gibt es bei Private Equity NXT keine Mindesthaltedauer. Ihre Anteile können Sie auf zwei Wegen zum aktuellen Nettoinventarwert (NAV) veräußern:

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Verkauf an neue Anleger („Matching“): LIQID bietet Ihre Anteile am monatlichen Handelstag neu eintretenden Anlegern zum Kauf an. Ob und wie schnell Ihre Anteile verkauft werden können, hängt von der Nachfrage ab.

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Rückgabe an den Fonds: Ist ein Matching nicht möglich, werden Ihre Anteile am letzten Tag des Quartals, das auf Ihre Anmeldung folgt, an den Fonds zurückgegeben. Eine beispielsweise am 15. Dezember angemeldete Veräußerung findet dann am 31. März statt.

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Um den Erfolg des Fonds nicht zu belasten, können Rückgaben auf 5 % des Fondsvolumens pro Quartal bzw. 20 % pro Jahr beschränkt werden. In außergewöhnlichen Situationen, etwa bei starken Marktverwerfungen, sind vorübergehend weitergehende Beschränkungen möglich.

Nein, die Gewinne von Private Equity NXT werden in neue Portfoliounternehmen reinvestiert und nicht ausgeschüttet. Wie bei einem thesaurierenden ETF profitieren Sie somit vom Zinseszinseffekt.

Nein, Ihre Anlage in Private Equity NXT zahlen Sie direkt beim Kauf Ihrer Anteile ein. Darüber hinaus gibt es keine Nachschusspflicht.

Private Equity NXT wird wie ein klassischer Fonds oder ETF besteuert. In Deutschland unterliegen die bei einem Verkauf oder einer Rückgabe von Anteilen realisierten Kursgewinne der Abgeltungsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.

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Seit 2018 wird zudem jährlich die Vorabpauschale erhoben. Ob und in welcher Höhe diese anfällt, hängt davon ab, ob Private Equity NXT in einem bestimmten Kalenderjahr einen Wertzuwachs erzielt hat und wie hoch der vom Bundesfinanzministerium festgelegte Basiszinssatz ist.

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Ihre Jahressteuerbescheinigung für Private Equity NXT erhalten Sie grundsätzlich im ersten Quartal des Folgejahres. LIQID bietet keine Steuerberatung an. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.

Das lässt sich nicht pauschal sagen. Professionelle Investoren wie Family Offices investieren rund ein Drittel ihrer Portfolios in Private Markets.

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Welcher Anteil für Sie richtig ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihrem Risikoprofil ab. Unsere Experten nehmen sich gerne Zeit, diese Faktoren gemeinsam mit Ihnen einzuordnen.