Nachhaltig orientiert investieren

CORE Future investiert kosteneffizient und nachhaltig orientiert in den globalen Kapitalmarkt – passiv, mit ETFs und ETCs und ohne taktische Eingriffe.

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Die Wertpapiere für Ihr Portfolio wählen wir nach bestimmten Nachhaltigkeitskriterien aus. Zur Stabilisierung enthält CORE Future eine kleine Gold-Allokation.

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Mit einer optionalen Private-Equity-Beimischung wird CORE Future zu CORE Future Plus. Je nach gewählter Risikoklasse (20 bis 100) fließen dann 10–30 % Ihrer Anlage in einen Private-Equity-ELTIF. Aktuell setzen wir dafür Private Equity NXT ein.

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Unsere proprietären Algorithmen prüfen Ihr Portfolio täglich und nehmen automatische Anpassungen vor, sobald die Allokation von Ihrer strategischen Aufstellung abweicht. Dazu verkaufen wir Positionen, die stark gestiegen sind, und investieren in vergleichsweise günstigere. Auf diese Weise steigern wir Renditechancen und nutzen Marktpotenziale systematisch.

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Da sich das Produktangebot ständig weiterentwickelt, überwachen wir den Markt für ETFs, ETCs und ggf. ELTIFs laufend und tauschen bestehende Wertpapiere im Portfolio automatisch aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.

Das unabhängige Institut für Vermögensaufbau (IVA) analysiert die CORE Future Portfolios ohne Private-Equity-Beimischung jedes Quartal. Laut IVA weisen die Portfolios ein „sehr geringes ESG-Risiko“ auf und sind zugleich langfristig „ausgezeichnet für den Vermögensaufbau geeignet“. Weitere Informationen finden Sie unter Zertifizierung durch das IVA.

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Die Gesamtkosten für CORE Future liegen inklusive Produktkosten, Depotführung, Handel und laufender Steuerung je nach Anlagesumme zwischen 0,36 % und 0,75 % p. a. Mit Private-Equity-Beimischung liegen die Gesamtkosten zwischen 0,64 % und 1,35 % p. a., zuzüglich einer marktüblichen erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung beim eingesetzten ELTIF. Alle Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie in den LIQID Vertragsbedingungen.

CORE Future richtet sich an Anleger, die nachhaltig orientiert, kostengünstig und breit diversifiziert an der Entwicklung der globalen Kapitalmärkte teilhaben möchten.

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Das Portfolio verbindet nachhaltige Anlagekriterien mit einem datenbasierten, systematischen Ansatz und verzichtet bewusst auf kurzfristige taktische Anpassungen. Es eignet sich für Anleger, die nicht versuchen möchten, den richtigen Zeitpunkt für Käufe und Verkäufe vorherzusagen, sondern langfristig und nach festen Regeln investieren möchten.

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Optional kann CORE Future als CORE Future Plus um Private Equity ergänzt werden. Abhängig von der gewählten Risikoklasse (20 bis 100) werden dabei 10–30 % des Anlagebetrags in einen Private-Equity-ELTIF investiert, der Zugang zu nicht börsennotierten Unternehmen bietet.

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CORE Future Plus richtet sich an Anleger, die zusätzliche Rendite- und Diversifikationschancen nutzen möchten. Das Portfolio eignet sich für einen Anlagehorizont ab etwa drei Jahren. Für den Private-Equity-ELTIF besteht keine Mindesthaltedauer: LIQID bietet die Anteile zunächst am monatlichen Handelstag neuen Anlegern zum Kauf an. Kommt kein Verkauf zustande, können sie zum Ende des folgenden Quartals an den Fonds zurückgegeben werden. Rückgaben können auf 5 % des Fondsvolumens pro Quartal beziehungsweise 20 % pro Jahr begrenzt und in außergewöhnlichen Marktsituationen vorübergehend weiter eingeschränkt werden.

Ihr CORE Future Portfolio wird kontinuierlich und regelbasiert überwacht und gesteuert.

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Unser Algorithmus prüft es täglich auf mehreren Ebenen – von Anlageklassen bis hin zu Untersegmenten – und vergleicht jede Position mit Ihrer strategischen Aufstellung. Sobald definierte Schwellenwerte überschritten werden, schichten wir automatisch um. So bleibt Ihr Risikoprofil gewahrt, und zugleich nutzen wir antizyklische Käufe, um Ihre langfristige Rendite zu optimieren.

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Das gilt auch für eine mögliche Private-Equity-Beimischung: Auch sie wird kontinuierlich überwacht und mit Ihrer strategischen Aufstellung abgeglichen. Da die eingesetzten ELTIFs nicht börsentäglich gehandelt werden, benötigt die Umsetzung einer Anpassung hier mehr Zeit als im liquiden Teil des Portfolios.

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Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende Analysen, Simulationen und Stresstests durch, die Korrelationen, Ertragsaussichten und Risikoprojektionen berücksichtigen – als robuste Grundlage für nachhaltiges, langfristiges Vermögenswachstum.

CORE Future investiert überwiegend in börsengehandelte Indexfonds (ETFs), die die Wertentwicklung eines Marktindex präzise abbilden und zugleich Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigen. Ergänzt wird das Portfolio um einen ETC für Gold. Auf Wunsch fügen wir eine Private-Equity-Beimischung über einen ELTIF hinzu.

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Wir achten darauf, dass die in den ETFs enthaltenen Aktien und Anleihen überdurchschnittliche Umwelt-, Sozial- und Governance-Bewertungen (ESG-Bewertungen) aufweisen. Eine Ausnahme bildet die kleine Gold-Allokation. Gold kann laut dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) aus ESG-Perspektive nicht sinnvoll bewertet werden, da es keine klassische Wirtschaftsaktivität darstellt. Auf Portfolioebene kann es jedoch das Rendite-Risiko-Profil verbessern und zur Stabilität beitragen.

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Für den liquiden Teil Ihres CORE Future Portfolios wählen wir bis zu 15 ETFs und ETCs nach klaren quantitativen Kriterien aus und überwachen sie kontinuierlich. Neben den ESG-Merkmalen berücksichtigen wir direkte und indirekte Kosten, steuerliche Aspekte, Größe, Historie, Liquidität, Handelbarkeit und die Replikationsmethode. Den dynamischen Markt für nachhaltige Indexprodukte beobachten wir laufend und tauschen Positionen aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.

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Haben Sie sich für eine Private-Equity-Beimischung entschieden, investieren Sie an der Seite von führenden Private-Equity-Managern über einen ELTIF in ein breit gestreutes Portfolio nicht börsennotierter Unternehmen. Der eingesetzte ELTIF ist nach SFDR als Artikel-8-Produkt eingestuft.

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Anlageklassen wie Hedgefonds schließen wir bewusst aus. Ebenso verzichten wir im liquiden Portfolio im Sinne eines konsequent passiven Ansatzes auf thematische ETFs wie Sektor- oder Smart-Beta-ETFs.