private debt nxt
Laufende Erträge für Ihr Vermögen
Ein Portfolio aus besicherten Krediten an den europäischen Mittelstand. Ab 20.000 € oder 10.000 € mit Sparplan.
Wie Private Debt Portfolios stärkt
Für Family Offices und institutionelle Anleger ist Private Debt ein wichtiger Ertragsbaustein.
Historische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise.
Laufende Erträge
Private Debt generiert regelmäßige Ausschüttungen aus Zinsen und Rückzahlungen.
Stabilität
In schwachen Marktphasen ist Private Debt weniger stark gefallen als Aktien oder Anleihen – und hat sich schneller wieder erholt. ³
Diversifikation
Private Debt entwickelt sich anders als Aktien und Anleihen – und stellt Portfolios breiter auf.
Absicherung
Besicherte Unternehmenskredite werden auch im Ernstfall vor dem Eigenkapital bedient.
private DEBT nxt
Private Debt NXT im Überblick
Ein professionelles Private-Debt-Portfolio für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die laufende Erträge erzielen möchten.
Professionell
Beteiligungen an besicherten Krediten an den europäischen Mittelstand – verhandelt, geprüft und überwacht von einem führenden Spezialisten.
Diversifiziert
Systematisch über Kreditnehmer, Branchen und Länder diversifiziert.
Kosteneffizient
Transparente, institutionelle Konditionen – ohne die zusätzlichen Gebühren klassischer Dachfonds.
Speziell für Privatanleger
Digitales Onboarding, optionaler Sparplan, monatlicher Handel und monatliche Rückgaben. ⁴
PORTFOLIO
Private Debt
anlageziel
Laufende Erträge
strategie
Diversifiziertes Portfolio aus vorrangig besicherten europäischen Krediten
STRUKTUR
Semi–liquider ELTIF
EMPF. ANLAGEHORIZONT
Ab 4 Jahre
VERFÜGBARKEIT ⁴
●●●○○ Monatlich
ZIELPORTFOLIO
Rund 100 Kredite
ZIELALLOKATION
Europa: 100 %
TYPISCHE SEKTOREN
Unternehmensdienstleistungen, Gesundheitswesen, IT & Software, Konsumgüter & Industrie
SFDR-KLASSIFIZIERUNG
Artikel 8
ZIELRENDITE NACH KOSTEN ¹
7–9 % p. a.
DAVON AUSSCHÜTTUNGEN ¹
5–7 % p. a.
RISIKO (SRI) ⁵
●●●○○○○
INFLATIONSSCHUTZ
●●●●○
VERWALTUNGS- UND TRANSAKTIONSKOSTEN
–
PRODUKTKOSTEN
1,90 % p. a.
VORZUGSRENDITE
5,00 %
GEWINNBETEILIGUNG ⁶
12,50 %
MINDESTANLAGE
20.000 € (10.000 € mit Sparplan)
PARTNER
Ares
„In unsicheren Zeiten gilt Private Debt als besonders robust, weil es zuerst zurückgezahlt wird.“
Starke Performance
Private Debt NXT schüttet monatlich Geld an seine Investoren aus. Aktuell liegt die annualisierte Ausschüttungsrendite bei
p. a.
Die annualisierte Ausschüttungsrendite basiert auf den letzten verfügbaren Ausschüttungsrenditen, die auf ein Jahr hochgerechnet werden. Historische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
„NXT bietet einen Zugang zu unserer europäischen Direct-Lending-Plattform.“
Mark Serocold – Partner, Ares
Strategie
Vorrangig besicherte Kredite an den europäischen Mittelstand
Herkunft
Los Angeles · seit 1997 · einer der größten Private-Debt-Investoren der Welt
VERWALTETES Vermögen ⁷
640+ Mrd. US$
liqid PARTNER
Seit 2025 · Private Debt NXT
PARTNER
Starker Partner
Private Debt NXT basiert auf dem europäischen Direct-Lending-Programm von Ares, das seit 2007 überdurchschnittliche Renditen erzielt hat.
SIMULATION
So könnte sich Ihre Anlage entwickeln
Berechnen Sie, wie sich Private Debt NXT in verschiedenen Szenarien entwickeln kann. ⁸
01
Portfolio auswählen
Sie klicken auf „Jetzt investieren“ oder vereinbaren zunächst ein Gespräch mit unseren Experten.
02
Zugang erstellen
Sie registrieren sich für Ihren LIQID Zugang. Wir prüfen Ihre Angaben und eröffnen Ihr Depot.
03
Anlage überweisen
Sie überweisen Ihre Anlage. Wir investieren diese automatisch am nächsten Handelstag und halten Sie laufend informiert. ⁹
betreuung
Digital, wenn Sie möchten. Persönlich, wenn es zählt.
Laufend informiert
Mit unserer App behalten Sie Ihr Private Debt NXT Portfolio ständig im Blick.
Persönlich begleitet
Unsere Experten sind immer für Sie da – per Telefon, Video oder im Chat.
Einblicke, die weiterbringen
Unser Magazin, Webinare, Podcasts und Expertenrunden bieten Orientierung zu Themen rund um Ihre Anlage.
Laufend informiert
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Einblicke, die weiterbringen
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DIE NXT FAMILIE
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FAQ
Häufige Fragen
Für wen ist Private Debt NXT geeignet?
Private Debt NXT richtet sich an gewinnorientierte Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont, die keinen jederzeitigen Zugriff auf ihr investiertes Kapital benötigen und die Risiken einer semi-liquiden Anlage beurteilen können
Weil der Verkauf von Anteilen an Private Debt NXT nur mit Einschränkungen möglich ist, eignet sich Private Debt NXT möglicherweise nicht für Anleger, die auf eine jederzeitige oder kurzfristige Verfügbarkeit ihres investierten Kapitals angewiesen sind.
Vor Ihrem Investment führen wir die gesetzlich erforderliche Geeignetheitsprüfung durch und fassen das Ergebnis in einer Geeignetheitserklärung für Sie zusammen.
Wie risikoreich ist Private Debt NXT?
Private Debt NXT wird in die Risikoklasse 3 von 7 eingestuft, was einer niedrigen bis mittleren Risikoklasse entspricht und eine Stufe unter einem ETF auf den MSCI World Index liegt.
Über die empfohlene Haltedauer von mindestens 4 Jahren wird das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung als niedrig bis mittel eingestuft. Dennoch gibt es einige Besonderheiten zu beachten, denn Private Debt NXT:
- verfolgt eine Private-Debt-Direktinvestitions-Strategie, die spezifische Risiken birgt;
- bietet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen;
- vergibt illiquide Kredite an Unternehmen;
- wird nur einmal im Monat bepreist und Anteile können nicht kurzfristig oder ohne Einschränkungen verkauft werden.
Eine umfassende Beschreibung der Risiken finden Sie in den Produktinformationen, dem Basisinformationsblatt und im Teilfondsprospekt.
Was kostet Private Debt NXT?
Die Kosten von Private Debt NXT sind transparent strukturiert und werden direkt mit dem Fondsvolumen verrechnet. Sie setzen sich aus einer Verwaltungsgebühr, laufenden Fondskosten und einer erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung zusammen.
Bei Private Debt NXT fallen Kosten an, die die Rendite mindern. Wie bei einem Aktienfonds oder ETF werden diese aus dem Fondsvolumen bezahlt und nicht separat in Rechnung gestellt.
Die Verwaltungsgebühr von Private Debt NXT beträgt 1,90 % p. a. Die laufenden Kosten des Fonds, z. B. für den Jahresabschluss, Anwälte und Steuerberater, betragen zusätzlich etwa 0,54 % p. a. Darüber hinaus fällt auf alle erzielten Nettogewinne (einschließlich laufender Zinserträge und realisierter Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Anlagen) eine Gewinnbeteiligung von 12,50 % an. Diese Gewinnbeteiligung wird auf Ebene des Gesamtportfolios berechnet und fällt erst an, nachdem Anleger eine Vorzugsrendite von 5,00 % p. a. auf den Nettoinventarwert des Fonds erhalten haben. Mindestens 87,50 % der Gewinne, die diesen Schwellenwert überschreiten, verbleiben also bei den Anlegern.
Nach Kosten und Gewinnbeteiligung strebt Private Debt NXT eine langfristige Zielrendite von 7–9 % p. a. an.
Was lange bin ich bei Private Debt NXT gebunden?
Anders als bei traditionellen Private-Markets-Fonds gibt es bei Private Debt NXT keine Mindesthaltedauer. Ihre Anteile können Sie monatlich zum aktuellen Nettoinventarwert (NAV) an den Fonds zurückgeben.
Um den Erfolg des Fonds nicht zu belasten, können Rückgaben auf 2 % des Fondsvolumens pro Monat bzw. 5 % pro Quartal beschränkt werden. Darüber hinaus kann eine Rücknahmegebühr von 5 % erhoben werden – die unser Partner Ares voraussichtlich allerdings nicht anwenden wird. In außergewöhnlichen Situationen, etwa bei starken Marktverwerfungen, sind vorübergehend weitergehende Beschränkungen möglich. Sofern es Einschränkungen gibt, gelten diese anteilig für alle Rückgaben im betreffenden Monat.
Weitere Details finden Sie in den Produktinformationen.
Gibt es Ausschüttungen bei Private Debt NXT?
Ja, bei Private Debt NXT werden die laufenden Zinserträge in der Regel monatlich ausgeschüttet.
Gibt es eine Nachschusspflicht bei Private Debt NXT?
Nein, Ihre Anlage in Private Debt NXT zahlen Sie direkt beim Kauf Ihrer Anteile ein. Darüber hinaus gibt es keine Nachschusspflicht.
Wie wird Private Debt NXT besteuert?
Private Debt NXT wird wie ein klassischer Fonds oder ETF besteuert. In Deutschland unterliegen die bei einem Verkauf oder einer Rückgabe von Anteilen realisierten Kursgewinne der Abgeltungsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.
Seit 2018 wird zudem jährlich die Vorabpauschale erhoben. Ob und in welcher Höhe diese anfällt, hängt davon ab, ob Private Debt NXT in einem bestimmten Kalenderjahr einen Wertzuwachs erzielt hat und wie hoch der vom Bundesfinanzministerium festgelegte Basiszinssatz ist.
Ihre Jahressteuerbescheinigung für Private Debt NXT erhalten Sie grundsätzlich im ersten Quartal des Folgejahres. LIQID bietet keine Steuerberatung an. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
Welchen Anteil meines Vermögens sollte ich in Private Debt investieren?
Das lässt sich nicht pauschal sagen. Professionelle Investoren wie Family Offices investieren rund ein Drittel ihrer Portfolios in Private Markets.
Welcher Anteil für Sie richtig ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihrem Risikoprofil ab. Unsere Experten nehmen sich gerne Zeit, diese Faktoren gemeinsam mit Ihnen einzuordnen.
